Wealth Management Officer

METRO SAMRUDHI NIDHI LTD

SUB-BANKING

WEALTH MANAGEMENT OFFICER

DUTIES & RESPONSIBILITIES

पद: Wealth Management Officer (WMO)

विभाग: Wealth Management / Business Development

रिपोर्टिंग: Branch Head / Management

Wealth Management Officer का मुख्य उद्देश्य कंपनी के लागू नियमों, आंतरिक नीतियों और Nidhi Company से संबंधित वैधानिक सीमाओं के अंतर्गत सदस्यों के साथ संबंध बनाए रखना, अनुमत वित्तीय उत्पादों की जानकारी देना तथा व्यवसाय विकास में सहयोग करना होगा।

प्रमुख कार्य एवं जिम्मेदारियाँ

Member Relationship Management

मौजूदा एवं संभावित सदस्यों के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित करना और नियमित संपर्क बनाए रखना।

Financial Requirement Assessment

सदस्यों की बचत, जमा एवं अन्य अनुमत वित्तीय आवश्यकताओं को समझना तथा उपयुक्त उपलब्ध विकल्पों की जानकारी देना।

Deposit Mobilisation

कंपनी द्वारा वैधानिक रूप से अनुमत Deposit/Savings योजनाओं के संबंध में पात्र सदस्यों को जानकारी देना और निर्धारित व्यावसायिक लक्ष्यों पर कार्य करना।

Product Information

कंपनी द्वारा अधिकृत Savings, RD, FD तथा अन्य अनुमत योजनाओं की शर्तों, अवधि, ब्याज दर एवं नियमों की स्पष्ट जानकारी देना।

Business Development

नए पात्र सदस्यों को जोड़ने, सदस्य संबंध बढ़ाने तथा शाखा के वैध व्यवसाय को विकसित करने के लिए कार्य करना।

KYC & Documentation

सदस्यता, खाता/जमा तथा अन्य सेवाओं के लिए आवश्यक KYC और दस्तावेजों को कंपनी की प्रक्रिया के अनुसार एकत्र एवं सत्यापन हेतु प्रस्तुत करना।

Portfolio/Deposit Follow-up

सदस्यों के मौजूदा जमा संबंधों का रिकॉर्ड बनाए रखना तथा maturity, renewal और अन्य आवश्यक follow-up समय पर करना।

Customer Service

सदस्यों की queries, service requests और complaints को समय पर संबंधित विभाग या Branch Head तक पहुँचाकर समाधान में सहायता करना।

Target Achievement

Management द्वारा निर्धारित वैध Monthly/Quarterly business targets को प्राप्त करने के लिए योजनाबद्ध तरीके से कार्य करना।

Daily & Monthly Reporting

Leads, member meetings, business conversion, deposits, renewals और अन्य गतिविधियों की रिपोर्ट Management को प्रस्तुत करना।

Confidentiality

सदस्यों के KYC, संपर्क विवरण, वित्तीय रिकॉर्ड तथा कंपनी की गोपनीय व्यावसायिक जानकारी को सुरक्षित रखना।

Compliance Responsibility

कंपनी की policies, KYC/AML requirements तथा लागू Companies Act, Nidhi Rules और अन्य वैधानिक निर्देशों का पालन करना।

No False Commitment

किसी भी सदस्य को guaranteed return, unauthorized investment advice, गलत ब्याज दर या कंपनी द्वारा स्वीकृत न की गई योजना/लाभ का वादा नहीं करना।

Professional Conduct

सदस्यों के साथ विनम्र, पारदर्शी और पेशेवर व्यवहार करना तथा कंपनी की प्रतिष्ठा बनाए रखना।

मुख्य Performance Areas

New Member Acquisition

Member Relationship & Retention

Deposit Business Development

Renewal & Maturity Follow-up

Documentation & KYC Compliance

Customer Service

Monthly Target Achievement

Accurate Reporting & Record Maintenance